Gia tăng cơ hội mở tài khoản ngân hàng tại Singapore

Singapore là một quốc gia lý tưởng để bạn mở tài khoản cho doanh nghiệp của mình. Hệ thống ngân hàng và tài chính của Quốc đảo Sư tử có danh tiếng và chỗ đứng khá tốt trên thế giới. Thực tế cho thấy có rất nhiều ngân hàng nổi tiếng thành lập và hoạt động tại Singapore, bao gồm cả một số ngân hàng lớn nhất thế giới.

Khi mở tài khoản ngân hàng tại Singapore, công ty của bạn có thể hưởng được khá nhiều lợi ích. Ví dụ như khách hàng sẽ sẵn sàng thực hiện giao dịch hơn khi biết công ty của bạn có tài khoản ngân hàng tại một quốc gia uy tín. Ngoài ra, các ngân hàng tại Singapore đều có thể cung cấp đa dạng các dịch vụ với chất lượng hàng đầu, từ việc cung cấp các loại tài khoản đa ngoại tệ cho đến việc tư vấn đầu tư và quản lý tài sản.

Một lưu ý nhỏ: Vì đại dịch Covid-19, nhiều ngân hàng tại Singapore đã cho phép các chủ doanh nghiệp mở tài khoản doanh nghiệp từ xa (online) mà không cần phải đến tận Singapore để làm phỏng vấn trực tiếp như trước nữa.

Tuy nhiên, cũng bởi tiêu chuẩn cao của hệ thống ngân hàng Singapore, không ít các doanh nghiệp đã bị từ chối khi có nhu cầu mở tài khoản ngân hàng tại nước này. Chính vì lý do đó, BBIncorp quyết định sẽ chia sẻ với bạn những việc cần làm để gia tăng cơ hội mở tài khoản doanh nghiệp tại Singapore.

1. Hồ Sơ Mở Tài Khoản Ngân Hàng tại Singapore

Quy trình mở tài khoản ngân hàng sẽ khác nhau tùy theo ngân hàng mà bạn chọn. Hãy liên hệ với các đội ngũ tư vấn của BBIncorp để biết chi tiết nhé! Tuy nhiên, về mặt tổng quan, hồ sơ bạn cần chuẩn bị để mở tài khoản ngân hàng tại Singapore là:

  • Đơn yêu cầu mở tài khoản ngân hàng
  • Giấy phép chứng nhận đăng ký kinh doanh của công ty và các giấy tờ liên quan khác đến công ty của bạn (hồ sơ doanh nghiệp hoặc điều khoản công ty chẳng hạn)
  • Hộ chiếu và các văn bản chứng minh địa chỉ thường trú của các thành viên trong công ty, bao gồm cổ đông, giám đốc và chủ tài khoản
  • Sao kê ngân hàng và thư giới thiệu của ngân hàng khác
  • Các văn bản chứng minh kinh doanh

Tùy thuộc vào những trường hợp cụ thể, ngân hàng có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm các giấy tờ cần thiết khác.

2. Danh Sách Những Việc Cần Làm Để Tăng Cơ Hội Mở Tài Khoản tại Singapore

Tỷ lệ mở tài khoản doanh nghiệp thành công tại Singapore sẽ phụ thuộc phần nhiều vào thông tin và hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp. Để giảm tối thiểu việc bị từ chối, bạn nên làm những việc sau:

2.1. Tránh Rơi Vào Danh Sách Quốc Tịch Cấm

Quốc tịch của các thành viên trong công ty sẽ ảnh hưởng khá nhiều đến kết quả mở tài khoản doanh nghiệp tại Singapore. Ngân hàng sẽ xem xét quốc tịch của các giám đốc, cổ đông và thậm chí là các đối tác của công ty. Nếu có một quốc tịch rơi vào danh sách cấm của ngân hàng, cơ hội mở tài khoản của công ty sẽ giảm đi đáng kể.

Trong trường hợp như trên, bạn (hoặc các thành viên) sẽ phải đối mặt khá nhiều với các thủ tục hành chính, chủ yếu là cung cấp thêm các văn bản. Ngân hàng sẽ cần kiểm tra nhiều hơn về thông tin của các thành viên bằng cách yêu cầu công ty cung cấp thêm nhiều giấy tờ liên quan khác.

Tất nhiên bạn không thể biết từng danh sách quốc tịch cấm cụ thể của từng ngân hàng hoạt động tại Singapore. Tuy nhiên, bạn có thể tham khảo các quốc tịch bị cấm trong danh sách FATF hoặc danh sách cấm của Liên Hiệp Quốc. Dựa vào các danh sách cấm quốc tế này, bạn nên kiểm tra và điều chỉnh quốc tịch của các thành viên trong công ty sao cho phù hợp.

2.2. Tránh Rơi Vào Danh Sách Ngành Nghề Cấm

Tương tự, mỗi ngân hàng sẽ có một danh sách các lĩnh vực kinh doanh cấm khác nhau. Thông thường, các hoạt động kinh doanh rủi ro cao sẽ được xem là các lĩnh vực cấm. Một số ví dụ có thể được kể đến như là bất động sản, tiền ảo, khai thác và kinh doanh đá quý hoặc dầu mỏ. Nếu công ty của bạn kinh doanh các hoạt động rủi ro cao, cơ hội mở tài khoản của công ty tại Singapore cũng sẽ giảm đi đáng kể.

Để biết được ngân hàng nào phù hợp với lĩnh vực nào, hãy liên hệ với BBIncorp ngay nhé!

2.3. Cung Cấp Văn Bản Chứng Minh Kinh Doanh

Một việc rất rất quan trọng để tăng cơ hội mở tài khoản doanh nghiệp tại Singapore đó chính là chứng minh công ty của bạn là một doanh nghiệp thực thụ. Hiển nhiên, các ngân hàng tại Singapore sẽ không muốn cấp tài khoản cho những công ty mờ ám và không có bất kỳ hoạt động kinh doanh nào rõ ràng. Vì vậy mà việc cung cấp được các văn bản chứng minh kinh doanh rất là cần thiết.

Bạn có thể sẽ tự hỏi: ”Làm sao tôi có thể cung cấp các văn bản chứng minh kinh doanh khi mà công ty của tôi chỉ vừa mới thành lập?”. Trong trường hợp này, bạn có thể cung cấp bất kỳ văn bản nào chứng minh rằng công ty của bạn đã liên hệ với bên đối tác thứ ba (nhà cung cấp nguồn cung ứng chẳng hạn) hoặc với khách hàng tiềm năng. Các văn bản này có thể là bản hợp đồng, bản thỏa thuận (bản nháp đôi khi vẫn được chấp nhận) hoặc thư giới thiệu, miễn là chúng chứa đầy đủ các thông tin của công ty.

Bạn có thể sẽ thắc mắc thêm: “Nếu lỡ công ty của tôi chưa hề liên hệ với bất cứ bên thứ ba nào hoặc bất kỳ khách hàng nào thì sao?”. Giải pháp cho trường hợp này là bạn có thể cung cấp văn bản chứng minh kinh doanh của một công ty khác mà bạn hoặc công ty vừa thành lập của bạn là cổ đông.

2.4. Các Yếu Tố Khác Nên Cân Nhắc

Các ngân hàng tại Singapore cũng khá cởi mở và đôi khi chấp nhận các yêu cầu mở tài khoản của các doanh nghiệp nước ngoài. Tuy nhiên, khá hiển nhiên rằng các ngân hàng sẽ luôn có một sự ưu ái hơn đối với các doanh nghiệp thành lập và hoạt động tại Quốc đảo Sư tử. Vì vậy mà nếu bạn muốn gia tăng cơ hội mở tài khoản doanh nghiệp tại Singapore, hãy cân nhắc việc thành lập công ty tại Singapore đầu tiên.

Ngoài ra, ngân hàng Singapore cũng sẽ ưu ái hơn đối với các doanh nghiệp hứa hẹn đem lại nhiều lợi ích hơn cho quốc gia này cũng như khu vực Châu Á nói chung. Vì vậy mà bạn nên cân nhắc tìm kiếm một hoặc vài đối tác Singapore hoặc tại Châu Á để kinh doanh. Một phần sẽ giúp ích cho việc kinh doanh của công ty, một phần sẽ gia tăng cơ hội mở được tài khoản doanh nghiệp tại nước này.

3. Các Ý Chính Cần Nhớ

Để gia tăng cơ hội mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tại Singapore, công ty của bạn:

  • Không nên có bất kỳ quốc tịch nào của thành viên rơi vào danh sách cấm (tham khảo danh sách cấm FATF)
  • Không nên kinh doanh các lĩnh vực cấm tại Singapore
  • Nên cung cấp một bộ văn bản chứng minh kinh doanh hợp lý và rõ ràng
  • Nên thành lập và hoạt động tại Singapore với các đối tác tại nước này hoặc trong khu vực Châu Á

Với kinh nghiệm và thâm niên của BBCIncorp, chúng tôi có thể giúp bạn và công ty của bạn mở được tài khoản ngân hàng tại Singapore! Liên hệ ngay để được tư vấn miễn phí!

Bài Viết Gần Đây